转载：破解非法网络炒汇障眼法 外汇投资得走正道
非法网络炒汇骗术揭秘

随着经济快速增长及经济金融全球化，我国国际收支交易规模成倍扩大，逐渐告别外汇短缺时代，居民个人手中所持外汇增加，外汇投资理财需求日渐强烈，各 种外汇投资渠道和理财产品如雨后春笋。不法分子借一些投资者“以小博大、一夜暴富”的盲目投机心理，设立投资咨询公司、境外公司代表处等机构，以“培训” 和“咨询”名义，非法组织网络炒汇，从中骗取大量钱财。

简言之，非法网络炒汇是通过国际互联网进行的非法外汇保证金交易，通过少量保证金，利用杠杆效应成倍放大可交易资金规模，杠杆倍数可达数百倍。然而，“杠杆”倍数越大，输赢越快、越刺激，也越近于赌博，非法交易网站如同“赌场庄家”一样获利越大。

外汇局相关人士透露，组织非法网络炒汇的不法分子一般通过四种方式敛财。

收取高额手续费。境内代理人在广告中承诺的手续费很低，但在实际交易中通过系统人为增加客户交易成本，并以交易系统与国际市场之间有时滞为由推卸责任。

通过频繁交易收取委托交易客户的佣金。许多客户由于不了解外汇交易知识，委托非法网络炒汇公司“操盘手”代为交易，而这些“操盘手”则通过频繁交易大量收取每手交易的返点佣金，而不顾每次交易给客户实际带来多大亏损，常常短期内即将客户资金亏空。

私自设置虚假网络交易平台，与境内投资者对赌交易，造成客户资金大量亏损的假象，实际上却将客户保证金据为己有，且事后无法查询，追讨无门。在外汇局 查处的案件中，许多客户的保证金如此很快便被不法分子骗完。一位林姓受害者自去年10月至今年4月先后4次存入2.4万美元炒汇，至今年8月全部亏损；其 他几名受害人以同样方式存入3000~6000美元不等，全部血本无归。

非法机构以招聘为名，将一些求职者招入公司，通过培训和模拟交易，使其产生外汇保证金交易高杠杆、低投入、高收益错觉，然后真正投入资金，在交易亏损后又使用传销手法，指使职员不断发展客户，骗取不明就里的投资者加入。

发现和抓住“狐狸尾巴”

再纷繁芜杂的骗术，在外汇监管部门检查人员眼中，不为重重迷雾所障目，并非难事。

秘诀在于，不法分子为招徕顾客、吸引眼球，都会打出非常具有诱惑力的宣传广告，这固然会蛊惑一部分投资者上当受骗，却也给违法行为贴上明显“标签”。

为逃避处罚、与“非法网络炒汇”撇清关系，不法分子总让“客户”自行将外汇保证金交易汇往其境外指定账户，这种多笔资金汇往境外某一或几个账户的异常 情况，通常会被外汇监测系统记录在案并筛选而出。“这种多笔资金集中汇往境外某一账户的情况，经我们检查，绝大多数都是为掩盖其违法违规交易行为，其中不 乏非法网络炒汇的保证金汇款。根据这条线索，就能很容易地查出境内非法网络炒汇的组织者。”外汇局检查人员说。

非法网络炒汇具有很明显的诈骗性质，常常以招聘为名，骗取众多求职者前往应聘，而他们绝大多数都会被录取，以作为行骗对象，先培训应聘者，模拟炒汇中 获得高额回报，吸引应聘者投入真金白银。“那些网络炒汇公司本身规模都很小，却招聘上百人甚至几百人。一间小小的公司里常常挤得满满当当，这些人名义上是 职员，其实都是受骗上当的投资者。”外汇局检查人员说，这些人上当受骗后，又被不法分子指使发展“下线”，骗取更多受害者。“我们每年都接到许多受害者对 非法网络炒汇组织者的举报。”

外汇投资得走“正道”

不少投资者轻信虚假不实宣传，参与非法网络炒汇，结果多数血本无归，这可以归纳为两类教训。

一类是不了解国家法律法规，不知道通过网络参与外汇保证金交易属非法行为。外汇保证金交易在上世纪80年代末、90年代初即登陆境内，不久被叫 停，2006年银行才开始恢复该项业务。去年6月，银监会正式发布通知称，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

一类是受投机心理驱使步入泥潭。参与非法网络炒汇的投资者，无一例外地要么本金被亏完，要么被骗完。